آسيان 5 لاستخدام رموز QR للبنوك لتحسين الأنظمة المصرفية

وقعت البنوك المركزية المكونة من خمسة أعضاء في رابطة أمم جنوب شرق آسيا - تايلاند ، وسنغافورة ، وإندونيسيا ، وماليزيا ، والفلبين - مذكرة تفاهم بشأن المدفوعات الإقليمية عبر الحدود فيما بينها لدعم الشركات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة والعمال المهاجرين.

قررت الدول الخمس ، التي كانت متاحة سابقًا فقط بين إندونيسيا وتايلاند ، استخدام مدفوعات تستند إلى رمز الاستجابة السريعة بدون تلامس لتسريع المعاملات كجزء من مبادرات تعميق التكامل الاقتصادي.

يوضح رمز الاستجابة السريعة الخاص بآسيان كيف يمكن لتكنولوجيا رمز الاستجابة السريعة أن تساعد البنوك في تطوير إطار عمل متطور لتعزيز الانتعاش الاقتصادي وتبسيط الإجراءات وتحسين خدمة العملاء.

يمكن للبنوك دمج رموز الاستجابة السريعة بسرعة لإجراء معاملات عملية وسلسة وآمنة تضمن إرضاء العملاء بدرجة عالية بفضل البرامج المتطورة للغاية.

هذه الأداة القوية القائمة على التكنولوجيا متعددة الاستخدامات بلا شك. في هذه المقالة ، ستكتشف المزيد حول مدى فائدة أكواد QR في تبسيط الإجراءات المصرفية.

كيف يمكن لمنشئ رمز الاستجابة السريعة المتقدم تحسين التجربة المصرفية؟

نظرًا للقبول الواسع النطاق واستخدام رموز QR بين المتاجر والعملاء على مستوى العالم وزيادة استخدام الهواتف الذكية والإنترنت ، فإن محللي السوق متفائلون بشكل عام بشأن التوسع المستقبلي لطريقة الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة.

وفقًا لبحث جديد أجرته Juniper Research ، ستبلغ مدفوعات رمز الاستجابة السريعة العالمية أكثر من 3 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2025 ، ارتفاعًا من 2.4 تريليون دولار أمريكي هذا العام.

يمكن للصناعة المصرفية الاستفادة منفوائد رموز QR بما يتجاوز المدفوعات وحدها ، وبدلاً من ذلك يمنح عملائهم تجربة مصرفية سلسة وسهلة بشكل عام. & nbsp؛

تعد هذه التقنية أكثر عملية لأن العملاء يحتاجون فقط إلى هواتفهم الذكية لمسح رموز QR والوصول إلى المعلومات.

استخدامات مختلفة لرموز QR في البنوك

المعاملات الرقمية

رموز QR القضاء على متاعب ملء النماذج الورقية يدويًا للمعاملات المصرفية ، بما في ذلك الإيداع والسحب وطلبات القروض.

يمكن للمؤسسات المصرفية إنشاء رموز QR توجه المستهلكين إلى النماذج الرقمية عبر الإنترنت المملوءة بالهواتف الذكية فقط.

يمكن للبنوك أيضًا دمج رموز QR التي توجه العملاء للاتصال بنماذج التتبع لاعتماد لوائح الصحة والسلامة الخاصة بـ COVID-19.

تحسين الأمن

يمكن للبنوك دمج رموز QR لتحسين التشفير وخصوصية البيانات. هذا ممكن من خلال استخدام رموز QR الديناميكية لإضافة كلمات مرور لكل رمز ، مما يجعله أكثر أمانًا.

يمكن أن تحل رموز QR محل كلمات المرور لمرة واحدة (OTPs) في المعاملات المالية. يمكن لعملاء البنك الاستفادة من راحة عدم كتابة كلمات مرور حساباتهم يدويًا. & nbsp؛

مراقبة المعاملات

يمكن لرموز الاستجابة السريعة ، التي تم اختراعها في البداية كأداة تتبع ، أن تسهل نظام مراقبة المعاملات في البنك.

توفر رموز QR الديناميكية تحليلات المسح الضوئي مثل عدد عمليات المسح والموقع والتاريخ / الوقت لكل عملية مسح ضوئي ونظام تشغيل الجهاز.

باستخدام هذه المقاييس القيمة ، يمكن للمؤسسات المالية وأصحاب البنوك اكتشاف ومراقبة تدفق المعاملات المصرفية الفردية بسهولة من خلال البيانات المتاحة.

مصادقة الهوية

لتشديد الأمن ، تصادق الشركات على هوية كل شخص يدخل ويغادر مبانيها.

يمكن أن تساعد رموز QR في ذلك من خلال العمل كمتعقب لتحديد الهوية. يمكن لإدارة البنك إنشاء رموز QR لكل منها لتسريع عملية التحقق من الهوية.

عند مسحها ضوئيًا باستخدام هاتف ذكي ، تعرض رموز QR اسم حامل البطاقة أو الموظف وترسل البيانات إلى قاعدة البيانات.

يمكن للشركات استخدام رموز vCard QR للموظفين والموظفين لتخزين ملفات تعريف الموظفين وأرقام التعريف. لكن هذا يعني أنه يجب عليهم إنشاء رمز الاستجابة السريعة لكل شخص.

هذه ليست مشكلة مع أمولد رمز الاستجابة السريعة السائبة. تتيح هذه الميزة الفريدة للبنوك إنشاء رموز QR متعددة ، لكل منها بيانات فردية.

عملية سهلة للتبرعات

يمكن للبنوك توفير موقع إلكتروني آمن للتبرع يمكن للأشخاص الوصول إليه عن طريق مسح رمز الاستجابة السريعة. يمكن للأفراد إرسال الأموال باستخدام بطاقة الائتمان أو الخصم أو محفظة الهاتف المحمول أو كليهما.

باستخدام رموز QR ، يصبح التبرع أكثر بساطة وسهولة. أولئك الذين يريدون التبرع يحتاجون فقط إلى مسح رمز الاستجابة السريعة ، وتبسيط الإجراء.

البنوك حول العالم التي تستخدم رموز QR

1. بنك بنغلاديش المركزي

في يناير 2020 ، قدم بنك بنغلاديش "البنغالية QRبدعم من بنك الاستثمار المشترك.

يسمح رمز الاستجابة السريعة للعملاء الذين لديهم أكثر من 15 بنكًا ومقدمي خدمات الدفع (PSP) بالدفع مقابل مشترياتهم عن طريق مسح الرمز باستخدام هواتفهم الذكية.

كما يسمح لتجار التجزئة بتلقي المدفوعات من العملاء الذين لديهم حسابات في البنوك المشاركة ومقدمي الخدمات العامة.

يعد نظام المدفوعات القابل للتشغيل المتبادل هذا جزءًا من مبادرة "بنغلاديش غير النقدية" للبنك لتوسيع خدمة الدفع عبر الهاتف المحمول.

2. بنك OCBC

يمكن للعملاء سحب النقود بسرعة من أي جهاز صراف آلي OCBC دون استخدام بطاقات الصراف الآلي أو بطاقات الائتمان أو الخصم أو أرقام التعريف الشخصية.

للقيام بذلك ، يجب على المستخدمين فتح تطبيق OCBC Pay Anyone الخاص بهم لمسح رمز QR على شاشة ماكينة الصراف الآلي.

تعمل هذه الوظيفة على تعزيز معاملة أجهزة الصراف الآلي بدون تلامس ، وهو خيار أكثر صحة للمستخدمين. علاوة على ذلك ، لا يزال بإمكان المستخدمين بدون بطاقة سحب النقود ، وهو أمر رائع.

3. بهاراتQR

أنشأت NPCI و Mastercard و Visa نظامًا متكاملًا للدفع عبر الهاتف المحمول يسمىبهارات في الهند. تم إطلاق هذه التقنية في سبتمبر 2016 ، وهي تسهل تحويل الأموال.

بدأت البنوك الهندية الرائدة ، بما في ذلك بنك الهند وبنك أكسيس ، في تنفيذ BharatQR في سير العمل والنظام.

يمكن للعملاء الآن استخدام BharatQR لإتمام المعاملات المصرفية وشراء السلع.

4. ديبولد نيكسدورف

قدم ديبولد نيكسدورفمعاملة Vynamic Digital بدون بطاقة، مما يتيح للمستخدمين تنشيط قارئ رمز الاستجابة السريعة في تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.

تتيح الميزات الجديدة للعملاء تحديد مواقعهم عن طريق مسح رمز الاستجابة السريعة الديناميكي على شاشة جهاز الصراف الآلي باستخدام تطبيق الخدمات المصرفية الرقمية الحالي.

يمكن للمستخدمين بعد ذلك تأكيد سحب أموالهم أو إيداعها بسرعة عن طريق مسح رمز الاستجابة السريعة.

أتاح استخدام رموز QR للعملاء "تجربة أجهزة الصراف الآلي بدون لمس" ، مما يلغي الحاجة إلى لمس شاشة أو أزرار جهاز الصراف الآلي.

5. البنك المركزي البرازيلي

أنشأ البنك المركزي البرازيلينظام الدفع PIX—منصة دفع فورية تسهل عملية الدفع وتحويل الأموال لإجراء معاملات أسرع وأكثر سلاسة.

يستخدم النظام رمز الاستجابة السريعة الذي يحتوي على المبلغ الذي يجب عليهم دفعه. يستخدم المستهلكون بعد ذلك تطبيقات الجوال الخاصة بمصرفهم أو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت لدفع قيمة PIX قبل انتهاء صلاحيتها.

قم بتحسين الأنظمة المصرفية باستخدام مولد رمز QR TIGER QR

لقد ذهبت رموز الاستجابة السريعة بعيدًا عن هدفها الأولي المتمثل في تتبع قطع غيار السيارات. إن قدرتهم على توفير الوصول الفوري إلى المعلومات تجعلهم أداة مناسبة للغاية في العالم الحديث.

يمكن أن تستفيد الصناعة المصرفية من هذه المربعات متعددة الاستخدامات. يمكنهم استخدامها لتقديم معاملات سريعة وآمنة عبر الإنترنت للعملاء الذين اعتادوا على راحة التطورات الرقمية.

وباستخدام أداة إنشاء رموز QR احترافية مثل QR TIGER ، يمكن للمؤسسات المالية ضمان جودة الخدمة والمعاملات الآمنة والعمليات السلسة.

QR TIGER هو برنامج متوافق مع اللائحة العامة لحماية البيانات وحاصل على شهادة ISO 27001 وموثوق به من قبل أكثر من 850،000 علامة تجارية في جميع أنحاء العالم.